Atenta à continuidade dos seus negócios, a Ágora desenvolveu um planejamento especifico que define todas as estratégias da Corretora em relação à ocorrência de desastres naturais ou incidentes decorrente de ameaças, vulnerabilidades e riscos a que a empresa está exposta e que afetem os seus principais processos de negócios.

O Plano de Continuidade de Negócios da Corretora é de vital importância para que a Ágora possa cumprir os compromissos assumidos junto aos clientes, independentemente de possíveis interrupções em seus processos de negócios.
 

Ciente dos riscos de perdas financeiras ocasionadas por disseminação de vírus, acessos indevidos, vazamento de informações e outros problemas que tornam vulnerável o sistema informacional das corporações, a Ágora criou função específica para tratar de Segurança da Informação. O ambiente de segurança da informação na Corretora baseia-se na conscientização dos colaboradores para a adoção de melhores práticas de segurança.

A Ágora considera estratégico o gerenciamento de riscos para o sucesso dos negócios, otimização de capital e seleção de melhores oportunidades de investimentos. Por esse motivo, se mantém comprometida com os processos de formalização, definição de estratégias e políticas de controle de risco com o objetivo de assegurar a boa saúde financeira dos clientes, mantendo-se resguardada a solidez da instituição.

A estrutura organizacional da Corretora é formada por profissionais dedicados integralmente à gestão de riscos e com reporte direto à alta administração, sendo segregada das áreas de negócios. A gestão integrada de riscos subdivide-se em três frentes:

• Risco de crédito e de liquidação;
• Riscos financeiros relacionados ao risco de mercado e de liquidez;
• Riscos operacionais e legais.

Para gerenciar adequadamente os riscos, o Departamento de Risco conta com uma estrutura independente e focada nos seguintes objetivos:

• Acompanhamento e monitoramento em tempo real das operações realizadas pelos clientes e a respectiva exposição;
•  Divulgação diária dos riscos globais para os acionistas, garantindo adequação às normas e limites internos e dos órgãos reguladores;
•  Intervenção de forma ativa e autônoma para a mitigação dos riscos, proporcionando uma exposição total ao risco muito reduzida quando comparada ao capital da Instituição;
•  Disponibilização de material informativo relacionado a riscos, simuladores e chats on line para melhor orientação do cliente;
•  Desenvolvimento e estudo contínuo de novas aplicações, modelos estatísticos e modelagem científica de ponta a fim de aprimorar cada vez mais a análise das operações.

Através destas ações, o Departamento preserva a solidez, garante mais versatilidade, velocidade e agilidade nos processos decisórios e proporciona mais segurança na análise de continuidade dos negócios da Instituição.

Na gestão de risco operacional, o Risco atua em parceria com o Departamento de Compliance com os seguintes objetivos:

• Identificar, mensurar, mitigar e gerir as falhas decorrentes de processos, sistemas, pessoas e eventos externos, através de controles internos mais eficazes;
•  Implementar e otimizar os controles operacionais da Corretora visando evitar perdas financeiras.

Em observância dos padrões de controles internos adotados mundialmente e das normas internas da Corretora, a Ágora busca continuamente o aprimoramento das metodologias e ferramentas de controle e as avaliações de riscos nos processos organizacionais. 

A Corretora dispõe de estrutura de Controles Internos que atua com foco em:

• Definição e avaliação dos métodos e ferramentas de controle das áreas, fornecendo suporte para a correção de inconsistências, por meio de projetos e planos de ação;
•  Atuação de forma pró-ativa, com idéias e sugestões, na concepção de melhorias em todas as atividades da Corretora. 

A Ágora possui os selos conferidos pelo Programa de Qualificação Operacional (PQO) da BM&F, que evidenciam a excelência e qualidade dos processos internos da Corretora, em âmbitos operacional e administrativo.

O termo Compliance, originário do verbo inglês to comply, significa estar em conformidade com regras, normas e procedimentos internos e dos órgãos reguladores. 

Dentre as suas principais atividades estão a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro, a formulação de regras internas que visem à criação de ambiente de controle adequado e de acordo com as melhores práticas do mercado e a verificação da adequação da Corretora às regras internas e dos órgãos reguladores.

Posicionando-se como parceiro de todos os Departamentos, os colaboradores do Compliance atuam como consultores exclusivos das várias frentes da Corretora, auxiliando na superação das dificuldades do dia-a-dia, orientando na prevenção de problemas e colaborando para o sucesso de cada novo projeto, desde o seu início.
 
A estrutura do Departamento foca-se nos seguintes macro-objetivos:

• Realizar testes de conformidade, auxiliando as linhas de negócios na análise das suas estruturas, produtos e serviços, a fim de alinhá-las com as diretrizes legais e regulatórias e com as políticas e normas internas;
•  Criar mecanismos de controle para minimizar o risco de envolvimento em operações de lavagem de dinheiro;
•  Monitorar conflitos de interesses que possam afetar as metas da Instituição;
•  Opinar sobre a estruturação de novas operações e produtos;
• Formular e implantar as regras internas da Corretora.

A Ágora Corretora informa abaixo a relação entre o volume de negócios com atuação de Pessoas Vinculadas* e o volume total de negócios da corretora:
 
Confira aqui o Relatório atual.

(*) Serão consideradas Pessoas Vinculadas:

(i) os administradores, empregados, operadores e prepostos da Corretora;
(ii) os agentes autônomos; (iii) demais profissionais que mantenham, com a Corretora, contrato de prestação de serviços diretamente relacionados à atividade de intermediação;
(iv) sócios ou acionistas da Corretora, pessoas físicas;
(v) os sócios, acionistas, e sociedades controladas direta ou indiretamente pela Corretora, pessoas jurídicas, excetuadas as instituições financeiras e as instituições a elas equiparadas;
(vi) cônjuge ou companheiro e filhos menores das pessoas mencionadas nos incisos “i” a “iv”.

A Ágora não opera carteira própria e estão disponibilizadas as operações e ordens realizadas apenas por pessoas vinculadas à Corretora.